Биржа Локал Биткоин обманыевает своих пользователей

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по надежности! Лучший выбор для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Хороший выбор для опытных трейдеров.

LocalBitcoins объяснила, в каких случаях будет нарушать анонимность клиентов

С 25 мая на криптовалютной p2p-бирже LocalBitcoins начнут работать обновлённые Условия обслуживания (ToS), в которых прописано, в каких случаях компания будет требовать у пользователей удостоверения личности.

В соответствии с обновлёнными ToS, в целях безопасности компания будет проверять идентификационные данные пользователей «в некоторых ситуациях», например при определении разрешённого доступа того или иного пользователя и для восстановления его учётной записи.

LocalBitcoins также может попросить своих клиентов предъявить идентификационные данные при превышении лимитов по объёму торговли, во время расследований мошеннических случаев и при предоставлении возможности размещать рекламу на платформе.

Вот что говорится в сообщении компании:

Мы уделяем пристальное внимание тому, чтобы LocalBitcoins была безопасной площадкой для биткоин-торговли и чтобы никто не мог использовать наш сервис для отмывания денег или других незаконных действий. Большинство мошеннических действий на LocalBitcoins исходит от пользователей, пытающихся отмывать деньги. Мы считаем, что наша строгая позиции отвечает интересам пользователей, и это важно для LocalBitcoins как для надёжного рынка.

LocalBitcoins была основана в июне 2020 года в Финляндии и стала одной из самых популярных платформ для p2p-торговли биткоинами. До сих пор клиенты могли использовать площадку анонимно. При этом платформа давала пользователям возможность раскрывать свои данные, чтобы контрагенты могли им доверять, однако это не было обязательным условием.

Примечательно, что в 2020 году трейдеров со «значительными» суммами в биткоинах попросили зарегистрировать личные данные в компании, чтобы они могли продолжить работу на платформе. С момента образования биржи уже были случаи ареста трейдеров LocalBitcoins по различным причинам, в том числе из-за предоставления нелицензированных финансовых услуг и отмывания денег.

Теперь p2p-биржа также будет требовать от пользователей регистрации только одного аккаунта, а минимальный возраст трейдеров составит 16 лет.

Сколько я зарабатываю на ЛокалБиткоинс: интервью с успешным трейдером

На этой неделе я взял интервью у очень опытного трейдера, у которого огромное количество сделок на ЛокалБиткоинс. Он открыто поделился информацией о своих доходах, схемах заработка, как вывести свои объявления в Топ, о проблемах и нюансах торговли на ЛокалБиткоинс.

Откровения трейдера с опытом

Самые надежные платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по надежности! Лучший выбор для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Хороший выбор для опытных трейдеров.

Если вы не в курсе, то ЛокалБиткоинс — это самая крупная международная биржа, на которой пользователи могут безопасно продавать биткоины друг другу.

Познакомился я с этим трейдером во время совершения сделки по продаже биткоинов. Алексей — очень приятный, вежливый и умный собеседник, который обладает обширным опытом и глубокими знаниями в области криптовалют.

Вот скриншот его профиля на LocalBitcoins:

Как видите, профиль очень прокачанный!

Пара слов об Алексее

Алексею 36 лет, женат, есть ребенок, программист по образованию. Живет в небольшом провинциальном городе в 400 км от Москвы. Предприниматель. Основной вид деятельности — изготовление ювелирных изделий под заказ, 3D-моделирование, 3D-печать под литье .

Криптовалютами торгует в качестве хобби. Увлекся криптой 2 года назад (как и все мы!) во время бума, когда биткоин рос как на дрожжах. Так как во время бума вложил некоторые средства в биткоин, то решил попробовать использовать их для заработка и заставить работать на себя, и 4 месяца назад начал торговать на ЛокалБиткоинс.

Хотя он торгует всего 4 месяца, его профиль очень впечатляет: более 3000 отзывов с 6000 контрагентами и только хорошие отзывы!

Сколько Алексей зарабатывает на ЛокалБиткоинс?

В хорошие месяцы у него получается заработать 100 тысяч рублей в месяц, но это бывает не так часто. Хотя он знает других трейдеров, которые зарабатывают и 150-200 тысяч в месяц.

В своей самой первой статье про заработки на ЛокалБиткоинс я предположил, что можно зарабатывать 40 000 рублей в день, и оказался прав. Действительно, можно, но редко. У Алексея бывали отдельные дни, в которые он зарабатывал по 40 000 в день. Как он сказал мне, если курс биткоина резко скачет и если поставить прибыль в объявлении 10%, то на одной сделке суммой 200 000 можно заработать 20 000 рублей. Чтобы заработать 40 т.р. достаточно сделать всего две таких сделки в день.

Алексей, когда делает свои сделки, старается делать наценку как минимум в размере 3-4%, чтобы заработать побольше. Но при этом он лично знаком с людьми, которые делают оборот около 4 000 000 рублей в месяц с наценкой 0.5-1%. Сколько они зарабатывают, считайте сами (20-40 тыс. руб. в месяц).

У тех, кто работает на таких оборотах, стабильно возникают проблемы с блокировкой их счетов в банках. Как они их решают, Алексей не знает. Он сказал, что есть и такие трейдеры, которые совершают обороты 1-2 миллиона рублей в день.

Если совершаешь сделки на крупные суммы, то это большие риски и намного больше «геморроя» и поэтому, как правило, комиссия по таким сделкам на ЛокалБиткоинс выше, хотя логично было бы предположить, что покупать биткоины на более крупные суммы должно быть выгоднее.

Алексей знает, о чем говорит, так как у него есть чат в Телеграмме, в котором общаются 20 трейдеров, и у него есть информация и от многих других трейдеров.

Еще он занимается арбитражем на разных биржах. То есть у него есть бот, который в автоматическом режиме покупает криптовалюты на одной бирже, а продает на другой. Идет игра на разнице курсов. Это и называется арбитражем. Общее количество биткоинов в обороте остается прежним, а прибыль фиксируется в долларах США.

Из-за падения курса биткоина Алексей за год вышел в ноль по всем своим операциям с криптовалютами, включая сбережения, арбитраж и торговлю на ЛокалБиткоинс.

Сколько времени в день надо тратить на торговлю?

Со слов Алексея — очень мало. У него есть программка-бот, которая мониторит и управляет ценами в его объявлениях и таким образом обеспечивает успешную конкуренцию с другими трейдерами. Его задача заключается только в оперативном личном подтверждении сделок. Большая же часть времени уходит на анализ рынка, то есть чтение новостей, сбор и обдумывание информации.

Лично у меня тут возникли вопросы. Ибо в его профиле на ЛокалБиткоинс написано, что он за 4 месяца совершил сделки с 6199 различными партнерами. Если предположить, что с каждым партнером он совершил одну сделку и разделить 6199 на 120 дней (это 4 месяца), то получится, что Алексей в среднем совершает по 50 сделок в день. Что по моим меркам очень много и по идее должно отнимать немало времени, даже если надо просто подтверждать сделки. Если считать, что на совершение одной сделки уходит 1-5 минут, то тогда ориентировочно на торговлю уходит 1-4 часа в день минимум. Плюс еще бот тоже нужно было же продумать и написать))).

Кстати, Алексей сказал, что в Интернете много предложений о продаже ботов для торговли на ЛокалБиткоинс, но вряд ли им можно доверять. Вы ведь код не проверите, а бот будет иметь доступ к вашим денежным средствам.

Схема заработка на ЛокалБиткоинс

Алексей торгует только внутри ЛокалБиткоинс. Схема заработка очень простая — купить биткоины дешевле, а продать дороже.

При этом продать биткоины легко при торговле по объявлениям (то есть когда вы размещаете объявление на ЛокалБиткоинс о продаже имеющихся у вас биткоинов), а вот когда вы размещаете объявление на покупку биткоинов, то тут все сложнее. Нет потока желающих, и огромная конкуренция между трейдерами. А если поставить самую выгодную цену, что купите биткоины дороже всех, то тогда и выгоды не будет, и вы заработаете 0.5%, ну максимум 1%.

Если вам интересно, то как торговать на ЛокалБиткоинс по объявлениям и другим особенностям, я писал в статье «Сколько можно заработать торговлей на LocalBitcoins»:

На криптобиржах Алексей не покупает биткоины. Почему? Он просчитывал торговлю c покупкой биткоинов по биржевому курсу на CEX, Exmo или Yobit. Как выяснилось, комиссии за ввод-вывод «сжирают» всю прибыль.

При использовании CEX можно зарабатывать 1-2%, а при использовании Yobit можно зарабатывать 1%. При этом идет огромная потеря времени при переводе денег и надо совершать сделки с суммой не менее, чем 30 000 рублей, иначе совсем не выгодно! Кроме того, Алексей не работает за 1%, а работает минимум за 3-4%.

Кстати, в своей статье про криптовалютные биржи я писал о том, почему я не связываюсь с русскими биржами и с какой биржей лучше всего работать.

Как вывести свое объявление в ТОП-3 поиска на ЛокалБиткоинс

Из-за огромной конкуренции между трейдерами на ЛокалБиткоинс существует внутренний рейтинг трейдеров. Рейтинг трейдера определяет наличие «пальца», сумма сделок и цена, указанная в объявлении.

Как получить «зеленый палец» на ЛокалБиткоинс?

«Зеленый палец» присваивается автоматически, и алгоритм присвоения ЛокалБиткоинс держит в секрете, но Алексей поделился секретом, что нужно для получения пальца))).

Если вы не знаете, что это такое, то вот, как выглядит «зеленый палец» в объявлениях:

«Зеленый палец» говорит о повышенной надежности трейдера.

Чтобы получить «зеленый палец» нужно, чтобы вашему аккаунту было не менее, чем 0,5 года и если вы совершили сделок не менее, чем на 5 биткоинов.

Ну и, разумеется, хорошие отзывы тоже имеют значение.

Есть трейдеры, которые торгуют готовыми аккаунтами с уже заработанным «зеленым пальцем».

Давайте посчитаем. Чтобы получить «зеленый палец», нужно совершить сделок на общую сумму 5 биткоинов. ЛокалБиткоинс при торговле через объявления берет себе 1%. То есть 0.05 биткоинов. По сегодняшнему курсу 350 000 рублей за биткоин это — 17 500 рублей. Аккаунты с «зеленым пальцем» сегодня продаются за 40 тыс. рублей.

Вроде все логично. Трейдер, создавший такой аккаунт, зарабатывает 20 тыс. рублей на его продаже. А покупателю не нужно раскручивать аккаунт с нуля и при торговле он получает преимущество, так как его объявления показываются выше других. Поэтому если у вас есть «палец», то для вас также решена проблема с отсутствием спроса при размещении объявлений о покупке биткоинов, о чем Алексей рассказывал выше.

Итак, если вы хотите, чтобы ваше объявление попало в ТОП-3 поиска на ЛокалБиткоинс, то тут значительную роль играют 3 фактора:

  • цена, указанная в объявлении;
  • объем ваших сделок;
  • возраст аккаунта.

И вам обязательно нужен «зеленый палец».

Мошеннические схемы на ЛокалБиткоинс — 10 раз все проверьте и еще 20 раз подумайте

Как рассказал Алексей, на ЛокалБиткоинс очень много мошенников. Мошенники специально ищут новичков, у кого до 100 сделок, и они знают 500 способов, как забрать деньги у них.

Например, вам могут прислать в Киви вместо 1000 рублей — 10 рублей. И вы можете не заметить, потому что Киви пишет копейки через запятую и поэтому 10 рублей в записи 10,00 очень похожи на 1000 рублей. Если вы торопитесь и посмотрите невнимательно, то можете ошибиться. Еще могут прислать вместо 1000 рублей — 1000 тенге.

Также Алексей видел сделки, в которых биткоины стоимостью 250 000 рублей покупали за 2 500 000 рублей.

Одним из основных признаков мошенничества, как и в обычной жизни, является то, что вас очень торопят, рассчитывая на вашу невнимательность. Поэтому прежде чем совершать сделки, надо 10 раз все проверить и еще 20 раз подумать.

Если вас кинули, то надо сразу же открывать спор и привлекать администрацию. Администрация на ЛокалБиткоинс очень адекватная и всегда помогает. Все споры разрешаются максимум за сутки с перерывами на выходные.

У Алексея был даже один раз плохой отзыв от человека, который не выполнил условия сделки. Алексей написал в поддержку, и они удалили плохой отзыв.

Вместо заключения: я верю в биткоины и не верю в пенсию!

В заключение хотелось бы отметить, что Алексей является большим энтузиастом биткоина и криптовалютного рынка. Как он сказал: «Я верю в биткоин и не верю в пенсию», имея в виду последние события, связанные с пенсиями. Также Алексей заявил, что он против того, чтобы государство контролировало выпуск денег и инфляцию. И я его в этом полностью поддерживаю.

Кроме Алексея, мне еще удалось взять интервью у другого опытного трейдера — девушки, которая очень далека от технических наук и тем не менее прилично зарабатывает на ЛокалБиткоинс. И она зарабатывает, почти не тратя на это время. В следующей статье я расскажу об ее опыте, сколько она зарабатывает, стратегиях, которые она использует, и советах тем, кто еще только думает заняться этим.

Подпишитесь на мой блог в Телеграмме (@wilhardonlinebusiness) или в соцсетях (в боковом или верхнем меню), чтобы не пропустить!

Почему LocalBitcoins обвиняют в предательстве

LocalBitcoins — самый популярный обменник криптовалют в России — последовательно ужесточает правила, и пользователи начинают обвинять сервис в предательстве. Разбираемся, что происходит и что делать пользователям при новых правилах.

Сервис LocalBitcoins позволяет всем желающим торговать биткоинами. Он был основан в 2020 году в Финляндии. LocalBitcoins сводит вместе покупателей и продавцов на открытой одноранговой площадке. Пользователи могут создавать и размещать рекламные объявления, связываться с потенциальными покупателями и продавцами, обсуждать все детали транзакции до заключения сделки.

Раньше пользователи могли договориться о том, как рассчитаться за криптовалюту между собой: например, купить за наличные при встрече, оплатить банковским переводом или через электронные платежи.

Однако 1 июня LocalBitcoins без предупреждений отключила опцию продажи и покупки биткоина за наличные при личной встрече. Спустя три дня сервис заявил, что запрет связан с требованием 5-й директивы Еврокомиссии по борьбе с отмыванием денег.

Из-за регуляторов LocalBitcoins начала ужесточать правила еще в прошлом году. Весной 2020-го сервис ввел правила для наиболее активных участников: трейдерам, чей объем торгов за последние 12 месяцев платформа сочтет «значительным», необходимо предоставить документы, подтверждающие личность, чтобы продолжить торговлю криптовалютой.

Затем в феврале 2020 года LocalBitcoins заявила, что будет работать по AML/KYC-стандартам Евросоюза и Финляндии в отношении всех пользователей, в связи с чем в июне площадка попросила пользователей пройти идентификацию — это надо сделать до 1 октября 2020 года. Пользователям, которые не успеют подать документы к этому сроку, заморозят счета.

Всего в новой системе идентификации четыре уровня аккаунтов в зависимости от объемов торгов: чем больше данных пользователь предоставил — тем больше торговые лимиты. Как минимум надо предоставить полное имя, страну, электронную почту и номер телефона — тогда вы сможете торговать до €1000 в год. Чтобы торговать большими объемам, необходимо сообщить адрес проживания, прислать документ, подтверждающий личность, и пройти KYC.

11 сентября LocalBitcoins порекомендовала своим клиентам не пользоваться ориентированным на приватность браузером Tor. Как отметил эксперт по обеспечению правового соответствия Ричард Бенсберг, на сайте платформы появилось сообщение, в котором LocalBitcoins заявила:

«Предупреждение для всех пользователей Tor: Браузер Tor подвергает вас риску кражи биткоинов».

Бенсберг сомневается, что компания руководствовалась благими намерениями для своих пользователей при публикации этого сообщения:

«Я ни на минуту не поверю в то, что это было сделано с благими намерениями. Назовите мне хоть один эксплойт, который распространяется на Tor, но не распространяется на Firefox».

Некоторые представители криптосообщества предположили, что LocalBitcoins обнаружила какую-то уязвимость, которую удалось быстро устранить.

Другие считают, что LocalBitcoins просто пытается лишить пользователей последних остатков анонимности.

Сейчас многие прибалтийские компании, работающие с криптовалютой, усложнили процедуру работы с клиентами, чтобы продолжать легальную работу в Европе. Валерий Петров, вице-президент РАКИБ, говорит:

«Доверие еврозоне как одной из самых прозрачных площадок окупает те недостатки и сложности, которые мы видим на примере LocalBitcoins».

Многие пользователи упрекают LocalBitcoins в том, что сервис их предает: он мог бы перестроиться в сторону большей децентрализации, например, ввести мультиподписи, переехать в другую юрисдикцию или открыть офис в другой стране (как это делает Binance). Однако эксперты отмечают, что новые правила предотвращают мошенничество и, в конечном счете, выгодны для пользователей, поскольку формируют более безопасную торговую среду.

Стоит отметить, что новые правила LocalBitcoins пока не сильно повлияли на его работу: объем торгов на площадке растет. Впрочем, вероятно, с 1 октября пользователи, которые не хотят проходить идентификацию, уйдут с LocalBitcoins. Однако массового оттока пользователей не будет: LocalBitcoins — самый известный обменник, с высокой ликвидностью, а при небольших объемах (до €1000 в год) верификация минимальна.

Однако многие могут выбрать одного из конкурентов LocalBitcoins: Bisq, Hodl Hodl, LocalEthereum, Paxful и т. д. Это отличный вариант для тех, кто предпочитают расплачиваться наличными или сохранять анонимность. Однако надо учитывать, что у всех конкурентов LocalBitcoins предложений из России немного, поэтому и курс обмена на них выше на 5−10%.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен. Много эксклюзивных историй, полезных материалов и красивых фото.

Брокеры бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по надежности! Лучший выбор для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Хороший выбор для опытных трейдеров.

Добавить комментарий