Основы торговли CFD

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по надежности! Лучший выбор для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Хороший выбор для опытных трейдеров.

Торговля CFD – что это такое, и какие имеет преимущества?

Практически каждый трейдер со временем начинает присматриваться к такому виду трейдинга, как торговля CFD на Форекс. Интерес к CFD контрактам вызван, как правило, высокой волатильностью по сравнению с валютными парами и долгосрочной продолжительностью тенденций, благодаря чему трейдер получает возможность к потенциально высокому доходу от операций с CFD. Кроме того, торговля CFD позволяет диверсифицировать портфель инвестиций, перераспределяя риски и увеличивая показатели прибыльности торговых систем. В связи с этим многие участники валютного рынка ищут ответы на следующие вопросы: «Что такое CFD?», «Какие преимущества имеют CFD контракты относительно торговли на фондовой бирже?», «Как применять в торговле этот финансовый инструмент?». В этой статье мы постараемся дать ответы на эти и другие вопросы, а также расскажем на примере, как можно зарабатывать, используя данный торговый инструмент в вашей стратегии.

Что такое CFD?

CFD – это контракт на разницу цен, заключаемый между покупателем и продавцом при посредничестве брокера, например, Форекс Клуб, отзывы о котором можно прочитать на независимом сайте. К CFD контрактам относятся акции, облигации, фондовые индексы, процентные ставки, биржевые товары и валюты. Чтобы было проще понять, что такое CFD, рассмотрим конкретную ситуацию на примере. Допустим, трейдер купил CFD на российские акции ОАО «Газпром», при этом объем контракта составил 30 акций по цене 285 долларов, то есть 8 550 долларов. Через два дня цена немного подросла и составила 315 долларов за акцию. Трейдер принял решение продать контракт, общая стоимость которого на тот момент составляла 9 450 долларов. В итоге прибыль от сделки составила 900 долларов за вычетом небольшой комиссии, которую возьмет брокер за перенос позиции. Как видно, торговля CFD практически не отличается от торговли валютными парами за исключением особых маржинальных требований и специальных комиссий, взимаемых брокером.

История CFD

Первые контракты на разницу появились относительно недавно, в начале 90-х годов прошлого века. Они были разработаны в Лондоне известными финансистами Брайаном Кееланом и Джоном Вудом и предназначались для хеджирования позиций по акциям на Лондонской фондовой бирже. Основным преимуществам контракта является низкий уровень маржи. К тому же во время приобретения контрактов CFD, акции не переходили к покупателю, что освобождало спекулянтов от уплаты налоговых сборов. Благодаря созданию инновационных торговых платформ, которые сделали возможным торговлю CFD контрактами в режиме реального времени, они стали набирать популярность среди частных трейдеров. К основным преимуществам добавилась возможность торговли с использованием кредитного плеча, в результате чего CFD на акции и другие базовые активы получили широкую известность по всему миру.

CFD брокеры

Не так часто можно встретить надежных CFD брокеров, особенно российских, которые предоставляют возможность торговать контрактами на разницу. Как правило, все они отличаются количеством торгуемых активов и размером комиссий. Главным недостатком торговли CFD является большой размер спреда практически у всех дилинговых центров, поэтому не рекомендуется использовать краткосрочные стратегии. Если же вы планируете входить в сделки не чаще одного раза в день и держать позиции открытыми не менее 1-2 суток, то можете не обращать внимания на размер спреда.

Что привлекает трейдеров в торговле CFD контрактами?

Большинство трейдеров отмечают, что зачастую торговать CFD гораздо выгоднее и удобнее, чем базовыми активами на фондовой бирже. Рассмотрим подробнее, какие преимущества имеет торговля CFD:

Небольшой стартовый депозит. Основное преимущество CFD заключается в низких требованиях к стартовому депозиту. В отличие от фондовой биржи, где минимальный размер депозита исчисляется десятками тысяч долларов, для торговли CFD на Форекс достаточно иметь небольшой капитал;

Использование кредитного плеча. Еще одно преимущество CFD по сравнению с фондовой биржей – это возможность применения в торговле кредитного плеча до 1:100, благодаря чему вы можете существенно приумножить свой капитал. Однако стоит учитывать, что использование большого кредитного плеча несет в себе определенные риски;

Удобство. Многие брокеры, предоставляющие помимо основных валютных пар также такие торговые инструменты, как CFD контракты, позволяют работать с ними на той же торговой платформе, что и на Форекс. Это является очень удобным для трейдеров, так как нет необходимости в изучении новой программы, а все финансовые инструменты находятся прямо у вас под рукой;

Продолжительное время торговли. В отличие от фондовой биржи, торговля которой ограничена временем работы Лондонской и Нью-Йоркской бирж, CFD на фьючерсы, акции и другие базовые активы можно торговать более продолжительное время;

Торговля по ценам в реальном времени. Приобретая контракт на разницу, вам не нужно ждать, пока придут котировки с фондовой биржи, вся торговля осуществляется в реальном времени, в результате чего вы можете войти в сделку по лучшей цене;

Самые надежные платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по надежности! Лучший выбор для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Хороший выбор для опытных трейдеров.

Возможность получения прибыли не только на растущем, но и на падающем рынке. Вы можете открывать сделки как на покупку CFD контракта, так и на его продажу, даже не имея базового актива. В то время как на фондовом рынке, чтобы открыть короткие позиции, необходимо иметь в наличии торгуемый актив;

Хеджирование. Среди CFD контрактов существует немало инструментов, которые коррелируют друг с другом. Торгуя парой CFD, необходимо дождаться пока по одному из контрактов динамика будет лучше, чем у другого. Для этого нужно по одному контракту войти в продажи, а по другому – в покупки, и ждать, когда прибыль по одному инструменту перекроет убытки другого;

Отсутствие дополнительных комиссий. По сравнению с фондовой биржей вы освобождаетесь от уплаты специальных налогов за включение вас в реестр акционеров или фактическую поставку товара, а также следует отметить отсутствие гербового сбора и дополнительной платы за доступ к рынку;

Получение дивидендов по акциям. Если вы купили акции какой-либо компании и в течение их владения наступит срок выплаты дивидендов, то вы сможете получить дополнительную прибыль в размере определенного процента от количества приобретенных акций;

Огромный ассортимент торговых инструментов. Вы получите доступ к различным рынкам и широкому выбору торговых инструментов от акций известных компаний до фондовых индексов и биржевых товаров (пшеница, какао, соевые бобы, кукуруза и т. д.).

Как видно, торговля CFD имеет много преимуществ по сравнению с фондовой биржей, поэтому иногда даже профессиональные трейдеры используют CFD контракты в качестве альтернативы фондовому рынку. Кроме того, использование торговых инструментов CFD позволяет диверсифицировать портфель инвестиций для трейдеров, не имеющих возможности вкладывать на Форекс большие денежные средства.

Торговля CFD на форекс

Форекс уже давно вышел за пределы валютной торговли, современный рынок предлагает множество возможностей для заработка. Одним из реальных инструментов для заработка является торговля контрактами на разницу или проще CFD. Сегодня мы разберемся что такое CFD торговля и что такое CFD контракты, какие основные преимущества и недостатки есть, а так же рассмотрим основные принципы торговле на Форекс CFD контрактами.

Что такое CFD

Для начала необходимо разобраться в вопросе что такое CFD для полного понимания всех торговых принципов форекс. CFD — это контракт, заключаемый между покупателем и продавцом, по факту контракт заключается только на разницу в цене.

Этот достаточно хитрый инструмент придумали брокеры, оно позволяет обходить налоговое законодательство, не выплачивая торговые пошлины. По факту в таком случае сделка фиктивная, именно этот момент позволяет избегать уплаты налоговых пошлин.

Этот инструмент был придуман с целью привлечения новых клиентов, не обладавших достаточным финансовыми возможностями для полноценного выхода на рынок. На сегодняшний день принцип CFD на форекс заключается в выплате разницы. В случае если разница оказалась положительной, то выплату производит продавец покупателю, если разница отрицательна — покупатель продавцу. В соглашении CFD так же прописываются все сроки.

Пример CFD

Терминология достаточно сухая, и далеко не каждый сможет в ней сразу же разобраться. Стоит разобрать CFD торговлю на живом примере, для понимания полной картины происходящего. Итак наш трейдер приобретает один CFD контракт стоимостью 1000 пунктов и в конце дня реализовывает этот контракт за 1200 пунктов. Разница составляет 200 пунктов, именно столько контракт набрал от открытия и до закрытия.

Предположим, что цена одного пункта 1 доллар, тогда доход нашего трейдера составит 200 долларов, которые он получит по закрытию контракта, если же контракт упадет на 200 пунктов, то ему необходимо выплатить эти 200 долларов продавцу.

На практике все гораздо проще чем кажется, именно это и делает привлекательным торговлю CFD контрактами. Рынок акций CFD невероятно широк, начиная от хлопка и какао и заканчивая драгоценными металлами. Низкий порог входа делает торговлю привлекательной для трейдеров с небольшими финансовыми возможностями.

Преимущества CFD

Рассматривая CFD контракты, сразу в глаза бросается несколько преимуществ, стоит рассказать о них чуть подробнее, чтобы у начинающего трейдера не оставалось вопросов, а более опытные, возможно узнают что-то новое.

1) Небольшое капиталовложение. Это одно из самых главных преимуществ, как было видно из примера, реальная цена такой сделки достаточно высока, и не каждый трейдер, особенно начинающий, может позволить себе такую сумму. Помимо этого нет никакой необходимости выплачивать торговые пошлины, что еще больше снижает затраты на торговлю CFD контрактами. Форекс так же дает большое преимущество — использование кредитного плеча. Это великолепная возможность приумножить свой капитал для новичков, но злоупотреблять этой возможностью лишний раз не стоит;

2) Хеджирование. Достаточно часто при торговле на бирже такой мощный инструмент, как хеджирование, используют только для сохранения вкладов. Действительно при неустойчивых прогнозах, хеджирование помогает сохранить капитал. Но хеджирование стоит использовать и для получения прибыли;

3) Удобство. Большая часть брокеров, предоставляющих услуги по посредничеству в торговле контрактами на разницу в цене, предоставляют возможность работы в том же терминале, что и при торговле на Форекс. Это очень удобно, нет никакой необходимости осваивать новую программу, что очень существенно для некоторых людей. Огромный спектр различных вариантов торговли, в том числе можно торговать и валютными парами.

Недостатки CFD

Дабы быть полностью объективным стоит упомянуть и о недостатках торговли CFD контрактами.
1) Высокие спреды на CFD. Это не позволяет пользоваться стратегиями, которые основаны на незначительных колебаниях стоимости. Что в принципе делает торговлю контрактами CFD достаточно рискованными. К тому же высокие спрэды ведут к общему снижению прибыли и увеличению потерь;
2) При наличии финансовых возможностей, торговля контрактами на изменение цены просто не имеет смысла;
3) Высокие риски. Торговля CFD очень сильно завязана на высоких рисках. Если инвестор хочет получать серьезный доход при небольших капиталовложениях.
Как видно основной недостаток и все, что с ним связано — это высокий риск. Но, справедливости говоря, он полностью обоснован, иначе все бы это не имело никакого смысла.

Основные стратегии торговли

Разобравшись с тем, что же такое CFD и как оно работает, поняв всего плюсы и минусы можно более детально поговорить о используемых стратегиях торговли CFD на рынке форекс. Основной принцип, обеспечивающий высокую доходность, — правильное прогнозирование динамики цен на активы. Цена может либо повышаться, либо понижаться, в первую очередь динамика зависит от спроса и предложения в данный момент на рынке на определенный актив. Трейдеры разработали ряд стратегий, позволяющих более успешно проводить торговлю различными CFD акциями. Рассмотрим основные из них, самые часто используемые.

Длинная покупка

Самая простая в понимании стратегия, ей чаще всего пользуются новички на форексе. Принцип этой стратегии достаточно прост — трейдер покупает контракт и просто ждет, когда цена на актив станет выше. Стратегия достаточно простая, такое ожидание называется «длинная позиция». Не стоит забывать про ежемесячные переносы срока действия контракта, а так же необходимо соблюдать все нормативы по капиталу.

Короткая продажа

Абсолютная противоположность длинной покупке. Трейдер занимается продажей контрактов, и если цена на активы падает, то трейдер остается в прибыли. Технически эта та же самая длинная стратегия, но только завязанная на продаже актива. Так же стоит помнить, что есть полная возможность переноса срока контрактов, но необходимо так же соблюдать все нормативы по капиталу.

Парная торговля

Парная торговля отличается тем, что одновременно происходит продажа и покупка контрактов. Активы должны должны быть максимально похожи друг на друга, движение цен на контракты должно идти в одинаковом направлении. Такой вид торговли CFD контрактами существенно снижает риски. На покупаемые и продаваемые активы, в большинстве случаев, действуют одни и те же факторы. И трейдер вовремя закрывая сделки может с обоих контрактов уйти в плюс, но это не такое частое явление, а плюс обычно не большой. Делается это для того, чтобы при падении одного контракта выйти в плюс при другом. Парная торговля — очень надежная стратегия и рекомендуется в первую очередь новичкам, для полноты понимая движения активов на рынках.

Несколько особенностей

В заключении хотелось бы упомянуть о нескольких особенностях, присущим торговле на форекс CFD. Стоит помнить, что все торговля, включая CFD на фьючерсы и акции — это маржинальная торговля. Все операции происходят абсолютно так же, как и операции при торговле валюты на рынке форекс. Существует возможность использования финансового плеча. Но этим инструментом пользоваться стоит очень осторожно, неумелое использование больших финансовых плеч приведет к быстрому обнулению депозита. Торговля на такие контракты происходит моментально, нет никакой необходимости ждать выполнения на биржевой платформе.

Стоит помнить, что основные риски связаны в первую очередь с высокой доходностью таких операций, поэтому стоит относится аккуратно и спокойно, вот небольшие правила для новичков:

  • Не смотря на то что все стратегии основаны на прогнозах, никогда не стоит паниковать. Паника — самый худший враг биржевого трейдера. При нарастании панических настроений на рынке, лучшим выходом будет закрыть все операции и дождаться стабилизации. В большинстве случаев паникующие трейдеры сами пробивают дно по своим активам, не имея никаких реальных предпосылок;
  • Учитесь дисциплинированно подходить к торговле на форексе. Отсутствие дисциплины рано или поздно сольет вам весь депозит, не смотря на весь ваш ум и талант;
  • Читайте новости только из авторитетных источников. В погоне за сенсацией многие небольшие СМИ публикуют самые «желтые» слухи под видом новостей.

Что такое CFD (контракты на разницу)

Что такое контракты на разницу цен (CFD — Contract For Difference). Как ими торговать и какими активами, условия рыночной торговли и примеры.

Многие трейдеры сегодня используют в своей работе контракты на разницу цен (CFD), но большинство не понимают сути этого инструмента. Что такое CFD-контракт, его преимущества, и где им лучше торговать?

Сегодня уже практически каждый Форекс брокер предлагает торговлю контрактами на разницу (CFD), но что это такое и как с ними работать, какие комиссии и нюансы нужно знать чтобы не потерять деньги?

Что такое CFD или контракты на разницу цен

Аббревиатура CFD происходит от английского словосочетания Contract For Difference, переводимого на русский язык дословно как контракт на разницу цен.

По версии Википедии, контракт на разницу – это договор между двумя сторонами — продавцом и покупателем о передаче разницы между текущей стоимостью актива на момент заключения договора/открытия позиции и его значением в конце действия договора/закрытия позиции. Если между первой и второй сделкой цена актива увеличилась, то покупатель получит от продавца разницу в цене. Если цена снизилась — продавец получит разницу в цене от покупателя. Обычно срок действия такого договора не устанавливается и он может прекращаться по заявлению только одной стороны, которой предоставлено такое право.

  • При торговле контрактами на разницу не происходит покупки самого актива: торговля основана только на разницы цены — основа сделки является получение спекулятивной прибыли и это очень напоминает Форекс, только активами CFD могут быть не только валютные пары, но и акции, индексы, сырьевые товары.

Контракты на разницу простыми словами — это производные инструменты на базовые активы, которые приносят аналогичную прибыль, но не дают прав владения самим активом. Их объект заключается исключительно в цене.

Видео на РБК о том что такое CFD:

Кто придумал контракты на разницу и когда они появились

Родиной CFD является Великобритания. Именно в Лондоне, в начале 1990-х годов, контракты на разницу впервые использовали в своей сделке Брайан Килан (Brian Keelan) и Джон Вуд (Jon Wood), сотрудники UBS Warburg. Их мотивация состояла в том, что по британскому законодательству купля-продажа акций самих по себе связана с необходимостью уплаты существенного налога. CFD же позволила своим создателям провести сделку без фактической смены собственника акций и тем самым снизить издержки.

Основы торговли контрактами на разницу

Понимая что такое контракты на разницу, можно сделать вывод, что CFD бывают только на биржевые активы:

Вот как выглядит профессиональная торговая платформа Libertex:

На скрине выше открыт график акций Starbucks. Чтобы открыть сделку – купить или зашортить акции (сыграть на понижение), нужно нажать на кнопку Открыть сделку и указать направление сделки.

В настройках можно установить Тейк Профит, Стоп Лосс – уровни цены, при достижении которых, сделка закроется автоматически.

Можно открывать неограниченное количество сделок одновременно, по разным активам и направлениям.

Рассмотрим также основные характеристики торговли контрактами на разницу:

  • Комиссия— отсутствует, поскольку сделка не выводится на рынок (в ином случае, вас просто обкрадывает брокер);
  • Спред (разница между ценой покупки и продажи) — стандартный, как разница цен между спросом (Bid) и предложением (Ask) по инструменту на текущий момент;
  • Исполнение— моментальное, при этом не должно быть реквотов (проскальзываение цены при открытии/закрытии сделки при высокой волатильности).

Таким образом для трейдера, CFD является очень удобным инструментом, который даёт множество преимуществ, в отличие от стандартного актива.

Видео про торговлю контрактами на разницу:

В чем разница между CFD и традиционными инструментами трейдера?

Поскольку контракт на разницу цен является производным финансовым инструментом, или, в терминологии фондового рынка – деривативом, он обладает рядом специфических свойств, которые определяют отличие его использования от торговли реальным активом.

1) Базовый актив не участвует в сделке с CFD. Заключая контракты на разницу цен сырой нефти, вы вовсе не заинтересованы в том, чтобы становиться владельцем сотен баррелей легковоспламеняющейся темной маслянистой жидкости, если ваша задача состоит только в получении прибыли от роста стоимости «черного золота».

2) CFD широко используют маржинальную торговлю. Речь идет о так называемых сделках с плечом (leverage), когда вы можете спекулировать активами на сумму, многократно превышающую те средства, которые имеются на вашем счете.

3) Контракты на разницу не наследуют права и обязанности, связанные с базовым активом. Это отличие вытекает из первого и в случае акций означает невозможность требовать дивиденды по ним на основании купленного CFD, а для товарного рынка выражается в отсутствии так называемого срока экспирации, когда для дальнейшего удержания длинной позиции нужно продать истекший фьючерс и купить новый, потеряв на разнице их стоимости.

Впрочем, брокеры, реализующие торговлю CFD, стараются сделать этот продукт более привлекательным для своих клиентов.

Например, если в день выплаты дивидендов по какой-либо акции, у вас открыт по ним контракт на покупку, сумма причитающихся владельцу реальных акций дивидендов будет выплачена вам брокером.

Критерии выбора CFD-брокера

Очень важно уделить особое внимание выбору брокера для торговли. Для этого обратим внимание на основные критерии, по которым можно оценить CFD брокера:

  1. Регулирование. Стоит проверить наличие известных контрольных организаций, которые могут воздействовать на брокера. Например, FCA, BAFiN, CySEC.
  2. Перечень доступных инструментов. Каждому трейдеру будет важно наличие нужных ему инструментов у конкретного брокера.
  3. Торговые условия. Не менее значимым будет размер минимального депозита, объём лота, с которым можно работать и кредитное плечо, а также способы вывода средств.

Примечание: нередко брокеры используют усложненную процедуру верификации аккаунта с подтверждением адреса проживания с помощью квитанций. Стоит пройти эту процедуру сразу, чтобы избежать дальнейших проблем с выводом денег.

Верификация – это требование регуляторов, поэтому если брокер требует верификации, это уже хорошо, так как говорит о том, что он регулируется со стороны.

Проанализировав выбранного брокера по всем вышеперечисленным критериям, вы не ошибетесь и получите комфортную торговлю на протяжении долгого времени.

Лучшие брокеры для торговли CFD

Брокер Мин. депозит Макс. плечо Регуляторы Просмотр
$250 1:200 ЦРОФР, VFSC Далее.
$200 1:200 CySEC Далее.
$200 1:100 CySEC, FCA, MiFID, ASIC Далее.

Плюсы и минусы контрактов на разницу цен

Каждый финансовый инструмент имеет ряд положительных и негативных характеристик. Обратим внимание на основные плюсы и минусы CFD.

  • Широкий перечень торгуемых контрактов. В одной платформе могут быть сразу акции, сырьё и другие активы. Кроме того, это открывает большие возможности для диверсификации (открытии позиций по нескольким инструментам сразу для снижения риска).
  • Доступность. Начать торговать можно с депозитом, который будет во много раз ниже, чем необходим для торговли самими ценными бумагами. Таким образом, трейдер с небольшим капиталом получает свободный доступ ко всем рынкам.
  • Кредитное плечо. Здесь есть возможность применять кредитное плечо до 1:500.
  • Отсутствие комиссий. Ещё один плюс в пользу контрактов на разницу. Если на стандартном рынке можно торговать в прибыль, но по итогу иметь минус из-за комиссий, то здесь эта проблема не наблюдается.
  • Нет реальной поставки актива. После совершения сделки на покупку Apple или Microsoft вы не будете получать дивиденды, поскольку акции не в вашей собственности. CFD нужны исключительно для заработка на разнице цен. Правда, как мы уже говорили выше, некоторые брокеры исключают этот недостаток.
  • Спреды. Услуги брокера, само собой, не бесплатны, и обычно оплачиваются клиентом на основе более высокого спреда (spread), нежели тот, что существует на бирже. Спред представляет собой разницу между ценой покупки (ask) и продажи (bid), предлагаемых клиенту. Брокер волен устанавливать более широкий спред, чем тот, с которым он сам имеет доступ на рынок, что и отражается на прибыли трейдера. Такая ситуация приводит к тому, что краткосрочные внутридневные спекуляции становятся попросту невыгодны при торговле CFD, делая этот инструмент пригодным только для средне- и долгосрочных стратегий. Тем не менее, спреды не могут повлиять на прибыль трейдера, которые пришли на рынок с серьезными намерениями, так как они не ищут тиковых колебаний, а работают на средние сроки ожидая движения рынка не на тиковом уровне, а не более значимом.

Заключение

Важно то, что такой контракт не передаёт право собственности на актив, а заключается только на изменение цены.

Основными преимуществами торговли CFD контрактами выступают такие факторы, как:

  1. Возможность покупки с минимальным капиталом.
  2. Отсутствие комиссий и ограничений на открытие коротких позиций и дейтрейдинга.
  3. А также наличие широкого перечня инструментов в одном терминале.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Брокеры бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по надежности! Лучший выбор для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    3 место! Хороший выбор для опытных трейдеров.

Добавить комментарий